答主是在银行上班的 CFA 持证人,CFA 的知识在某些岗位确实是有用的,或者说,在调岗的时候是一个考虑因素吧。
先自报家门,我是 2020 年 12 月通过的三级考试,已经在去年持证啦。我不是读书无用论,不然也不会花了四年时间来考一个证书。现在有很多声音都在说,考证没有用,考 CFA 在国内的用处更是跟 CPA、证券从业、保代考试不能相提并论。
希望各位在接纳其他观点和声音的时候,能够代入自己的思考,结合自己的实际情况来判断,而不是一味的听信,我还是觉得所有学到的东西都是在某一个时间点能发挥它的作用的。
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下面就来具体看看,在银行工作的七年里,我历经的各种岗位对 CFA 的需求程度:
1.柜员(需求度:★★☆☆☆)
众所周知柜员岗位是银行体系中人数占比最高,也是最容易被 AI 替代的岗位之一,知乎上大多数对银行工作不满的人不是柜员就是客户经理了吧。
小柜员的日常工作内容:存取款转账、办卡销卡、挂失补卡、开网银手机银行、基金保险理财销售。这些工作内容实在算不上和 CFA 相关,但是我为什么还是以两颗星建议呢?
因为考证是调离柜台的途径之一,而大多数柜员都想调离柜台。有的时候考证不仅仅是证明你的能力,也是在证明你的态度。
银行里其实机会有很多,因为人员流动性很强,某个岗位突然缺人的时候如果你有证书傍身、或者大家一致认可你的专业和学习能力,调岗的成功率自然是大一些的。
2.对公客户经理(需求度:★★★★☆)
我是在通过一级之后转岗到对公客户经理的,最大的感受是,我比一起转岗的小伙伴更懂报表,学习一些对公业务上手更快,也更容易被领导委派重任。
CFA 一级和二级的考试科目中,财务报表分析是重点,占比大概能在 40% 左右,而会看报表、会分析财务数据,是客户经理的一项必备技能。
其实不论是是柜员还是对公客户经理,你如果想要比同级的人更有优势,我还是建议题主尝试着去冲击一下 CFA 证书~不仅仅因为 CFA 这个证书可以为你带来升职加薪这种实质性的帮助,更重要的是在学习 CFA 过程中你可以更加了解这个行业,让你未来在这个行业更加如鱼得水,拥有更多选择的权利!
对于 CFA 的学习,作为过来人,我非常了解一门优秀的课程的重要性!在比较了市面上几十种课程,我发现一个针对 CFA 的宝藏免费公开课--李斯克+何旋这对业内出了名的夫妻搭档一起开设的课程~
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除了财报分析,衍生品、另类投资、公司治理这几门课涉及的内容都可以用在日常的工作中,当时行里几乎所有客户的衍生品业务都是我做的,因为领导不需要再花时间去教我什么是掉期、什么是远期了。
3.分行产品经理(需求度:★★★★☆)
前一家国有银行离职后,我入职股份制银行从事分行业务部门的产品经理。这个岗位对 CFA 的需求程度,主要看所在的部门业务性质。国际业务部、投行部、同业部这几个部门对 CFA 知识的需求程度相对会比较高。比如国际业务部需要进行简单的宏观经济分析(主要针对大宗和其他重点行业)和衍生品方案设计、投行部需要对发债主体进行财务数据分析和了解并购架构、同业部需要关注实时的各类债券收益率并在二级市场进行操作。
在分行业务部门的层面,经济学、固收、衍生品、财报分析这几门科目是重点需要用到的。
前面的分析,基本可以看出 CFA 所涉猎的知识在银行体系的各个岗位上还是有用的,最近我也因为持证人的身份以及在本岗位上的专业受到认可,有机会调到风险条线从事审批工作了。所以有时间有精力的同学,还是可以考虑学一学。
哪怕现在银行越来越唯资源论,但是对于不论是资源型人才还是专业型人才,都是技多不压身的。
原文作者:Fairyyy
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