网络诈骗一般都有什么套路?

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foxfly 发表于 2023-8-8 16:18:06|来自:北京 | 显示全部楼层 |阅读模式
有没有被骗过钱的经历呀
全部回复5 显示全部楼层
gcz 发表于 2023-8-8 16:18:21|来自:北京 | 显示全部楼层
诈骗套路很多,不管是哪一种网络诈骗的套路,他的目的都是为了诈骗钱财。
w66133 发表于 2023-8-8 16:18:50|来自:北京 | 显示全部楼层
                                                诈骗套路千万条,冷静核实第一条。











(根据中国警察网整理发布)

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二月半 发表于 2023-8-8 16:19:11|来自:北京 | 显示全部楼层
这道题我会!
仅今年一月份到三月份,我们就对84598个欺诈类恶意账号进行了阶梯式处罚,平均每天需要处理将近一千个欺诈账号。
但即便如此,在微信的反馈中心,每到春节期间,仍旧会收到大量用户反馈被骗的举报,据说在春节期间,微信安全项目组的同事集体失眠,思考是哪里出了问题,难道是因为微信的风险提示做的不够明显?它或许可以变成这样:


但可惜,风险提醒修改成这样只能想一想,所以大家还需多关注下本人的回答和文章,不断修炼反诈意识,才可以守护好自己的微信余额。
在去年八月,腾讯发布了《电信网络诈骗治理研究报告(2019上半年)》,报告中的数据显示,网络诈骗场景呈现多元化,交易诈骗的占比遥遥领先,其次则是刷单兼职诈骗。


作为网络诈骗最高发的诈骗类型,交易诈骗的原理是:在商品交易过程中或以提供非法业务为由,通过不发货、不付款或诱导扫描付款码、点击钓鱼链接等方式,实施诈骗。
然而时代在发展,骗子也在进步,去年春节期间,因为疫情的突然爆发导致口罩稀缺,许多骗子便在朋友发布售卖口罩的信息,等到受害人转账成功之后,骗子就会发空包裹或者直接人间蒸发。
而在今年春节期间,呈现高发态势的诈骗类型则是“裸聊敲诈”,根据某金融机构反馈,2021年该机构接受的举报投诉案例中,“裸聊诈骗”占到了该机构诈骗举报投诉量的50%以上,并且这一数据还在持续上升当中。
和其他诈骗不同的是,“裸聊诈骗”的受骗人往往任由骗子宰割,被骗子一而再,再而三的敲诈勒索。
“裸聊敲诈”套路说起来也不复杂,一般作案流程都如下图所示:



*注:部分“裸聊敲诈”手法中,会先引导受害者下载木马app,再与受害者在第三方聊天软件进行裸聊并录制视频,与图示流程略有差异
1)骗子通过在社交、游戏平台等发布色情诱导信息,引导添加第三方聊天软件。
2)诱导受害者进行裸聊,并对受害者的不雅视频进行偷偷录制。
受害者以为网络情缘一线牵的”美女“实则多为男性。他们通过预先录制准备好的美女裸聊视频或通过美颜、变声等技术手段欺骗受害者。


*“裸聊敲诈”骗子热衷于使用女性化网名
3)通过话术(如“帮我点赞、增加人气”等)诱导受害者下载木马app。这些木马app一般打着“直播”、”视频“的幌子,骗取受害者的通讯录、实时位置、短信等内容。


*骗子引导受害者下载的部分木马app名称
我们研究木马app发现,所谓的“裸聊”APP除了图片,并无任何实质内容,主要功能就是获取受害者通讯录,短信,位置等基本信息。“裸聊敲诈”受害者的手机设备名称、手机号、登录时间、登录IP等均可在后台一览无遗,并且可以对受害者手机进行定位、查看通讯录/相册/短信、下载通讯录/短信、清空通讯录/短信等操作。


*木马app后台代码解析:获取通讯录和实时定位


*“裸聊敲诈”骗子使用的木马app


*“裸聊敲诈”骗子使用的自动化工具,提升作恶效率
4)当骗子“集齐”受害者的“不雅视频”和“通讯录”后,对面的“美女”会立刻露出真面目,以“爆”受害者通讯录、群发受害者不雅视频为威胁,通过社交软件、短信、电话等进行敲诈勒索。



*受害者收到的短信威胁
春节期间本应该是一个阖家团圆的日子,但也正是因为春节期间的空闲,让许多人有了更多的时间在网上冲浪,但是春节期间打工人要休假,骗子可不会休假,马上就要到五一小长假了,在这个假期,大家也一定要守护好自己的钱包。
此外,面对裸聊敲诈,除了依赖监管整顿外,更重要的还是要控制好我们自身内心的欲望,不要被“一时兴起”冲昏了头脑,坚决不要裸聊、不要裸聊、不要裸聊!(重要的事情说三遍!)

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ldwr 发表于 2023-8-8 16:20:03|来自:北京 | 显示全部楼层
90后、00后是网络用户的主力军,因社会经历有限,对电信网络诈骗防范意识不足,成为被骗概率最高的群体。正在读书或刚步入社会的年轻人(20岁-24岁)因经济能力有限,成为支付返利、免费送、低价利诱、招聘兼职等骗术的主要实施对象;有一定工作经验的年轻人(25岁-30岁),在色情、网络交友、金融信用方面遭遇诈骗比例较高.
TOP1:贷款诈骗

此类案件发案量占比23.65%,同比上升77.20%,总损失金额同比上升115.19%。21-30岁年龄段(青年)受骗人数最多,占比45.19%。71.30%的受骗者为男性。


典型案例
7月22日,陈某某接到一个电话,对方称可以贷款并让其加QQ。加了对方QQ后,陈某某收到对方发来的一个贷款合同。对方让其付2000元,并称24小时会退还。陈某某通过微信转给对方2000元。之后,对方又以其他名目让陈某某汇钱,陈某某这才发觉被骗。
警方提醒
     需要申请贷款,到正规贷款机构申办是唯一正确的选择。切勿轻信各类电话、短信、QQ、微信等形式的贷款广告。
TOP2:冒充客服类诈骗
此类案件发案量占比12.77%,同比上升7.39%,总损失金额同比上升36.76%。21-30岁年龄段(青年)受骗人数最多,占比51.69%。63.25%的受骗者为女性。


典型案例
6月27日,张某某接到一自称是蘑菇街客服的电话。对方称,张某某购买的一件衣服染色剂超标需退回,张某某按对方要求添加了对方提供的微信,扫描对方发来的二维码,并输入对方提供的“激活码”7699.88。随后,张某某手机收到了一条7699.88元的扣费信息。对方表示,钱会马上退回,并让张某某继续输入“激活码”,张某某再次扫描对方提供的二维码,并输入对方提供的“激活码”1188.66。随后,张某某手机再次收到了一条扣费信息,金额为1188.66元。后张某某让对方将钱退还,发现微信已被对方删除。
警方提醒
     如果收到网购客服的电话或短信,一旦提到需要提供个人信息及银行卡等,须谨慎对待。不要轻易点击对方发来的链接或拨打其提供的电话号码,更不要按照对方的提示进行银行卡的相关操作。
TOP3:刷单诈骗
此类案件发案量占比12.24%,同比上升22.56%,总损失金额同比上升57.84%。21-30岁年龄段(青年)受骗人数最多,占比60.14%。69.89%的受骗者为女性。


典型案例
      5月19日,余某在一微信刷单群中看到刷单消息,信以为真,通过微信联系对方,并按对方要求通过京东购买一面值为500元的京东e卡,并把得到的京东e卡卡号及密码截图发给对方。后余某要求对方返现,没得到对方回应,遂发现被骗。
警方提醒
     网络刷单本身就是违规行为,被骗后自身权益很难得到保障。选择兼职要通过正规网站和途径查找,对求职单位要多方核实,同时不要随便透露个人信息。
TOP4:购物诈骗
此类案件发案量占比9.84%,同比上升2.27%,总损失金额同比上升23.46%。21-30岁年龄段(青年)受骗人数最多,占比49.55%。60%的受骗者为女性。


典型案例
8月13日,黄某某在微信上与“卖家”联系,“卖家”称可提供廉价手机。黄某某将1200元现金转给对方,对方随后消失。
警方提醒
     在网上购买商品时,不要随意扫描陌生人发来的二维码,也不要轻易透露自己的任何信息。
TOP5:冒充亲友诈骗
此类案件发案量占比8.13%,同比上升13.47%,总损失金额同比上升6.49%。31-45岁年龄段(中青年)受骗人数最多。


典型案例
12月13日,余某看到“女儿”发来的QQ信息,称需要报几门课程,余某信以为真,将29200元分两次汇到“女儿”提供的银行账户上。“女儿”又称还要报几门课程,余某发觉不对,电话联系女儿,方知上当受骗。
警方提醒
     家长在收到短信或QQ时,一定要仔细甄别,无论自称是子女,还是校方、班主任等身份,只要涉及到转账汇款和询问银行卡信息的,都有可能是诈骗,一定要通过电话核实确认。
TOP6:投资诈骗
此类案件发案量占比7.11%,同比上升55.30%,总损失金额同比上升164.36%。31-45岁年龄段(中青年)和21-30岁年龄段(青年)受骗人数最多,分别占比33.05%和28.16%。58.14%的受骗者为男性。


典型案例
8月9日,井某在微信上添加一好友,对方称可在网上投资赚钱。井某信以为真,在网上注册一个叫“创华国际”的APP账号里,按对方提示向对方转账4万元。后井某想把投资的钱提现,但无法取出。对方表示,要再充钱进去才能提现,井某这才发现被骗。
警方提醒
    投资需理性,自称“周周返利”等高回报理财产品和网站项目大多都是骗局。
TOP7:游戏交易诈骗
此类案件发案量占比7.08%,同比上升48.46%,总损失金额同比上升56.15%。21-30岁年龄段(青年)受骗人数最多,占比60.16%。82.31%的受骗者为男性。


典型案例
7月25日,曹某在玩一款网络游戏时,游戏中有人发了“30元就可以买到几件游戏装备”的信息,曹某就加了对方QQ。对方让曹某先给自己充值Q币。曹某给对方充值了10多次,共花了5030元,可对方压根未提游戏装备的事。
警方提醒
     不要轻信超低价直播礼物或游戏商品信息。虚拟物品的交易应通过游戏官方网站的交易平台,交易前应仔细确认物品的信息和来源的可信度。
TOP8:赌博彩票类诈骗(杀猪盘)
此类案件发案量占比3.45%,同比上升140.30%,总损失金额同比上升157.64%。31-45岁年龄段(中青年)人数最多,占比56.12%。


典型案例
刘某在陌陌上认识一名网友,对方称一个赌博网站有漏洞,可以领取奖励,让刘某充钱和交保证金。刘某信以为真,于7月9日至15日,多次给对方转账,被骗28400元。
警方提醒
    网络赌博是违法行为,通过互联网购买彩票的渠道也已被叫停。
TOP9:交友诈骗
此类案件发案量占比2.32%,同比上升15.76%,总损失金额同比上升48.94%。31-45岁年龄段(中青年)和21-30岁年龄段(青年)受骗人数最多,分别占比42.61%和42.05%。


典型案例
5月6日,胡某用陌陌软件添加了一人为好友,后又添加了对方的微信号。对方以奶奶去世等理由向胡某索要红包,胡某多次给对方转账,共计损失11569元。
警方提醒
     网上交友需谨慎。不要轻易相信未见面即以各种理由要求汇款或充值的网友,见面后,对于涉及金钱的事情,也要格外谨慎。
TOP10:招嫖诈骗
      此类案件发案量占比1.99%,受害人均为男性。21-30岁年龄段(青年)受骗人数最多,占比52.49%。


典型案例
      5月23日凌晨,滕某某搜索到犯罪嫌疑人的招嫖微信,并加为好友。后滕某某给对方多次转账,被骗2656元。
警方提醒
   招嫖本就违法,大家要洁身自爱。

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妖狐 发表于 2023-8-8 16:20:43|来自:北京 | 显示全部楼层
【阅读警告】本篇文章只做揭秘,天道循环,生生不息,出来混,迟早要还的,文章篇幅较长,4000多字,有点枸杞,慢慢观看,谨防上当。
网络诈骗一般都有什么套路啊?看到这个标题我猛的一下就进来了,这个行业很深年,我给大家讲一讲行业黑幕的一些故事案例。
首先第1种情况就是抛诱饵了,这个是大多数网络诈骗常用的套路,也就是说给你各种福利,优惠,好处,强调免费,反正你登录注册就送5块,反正你转发下载就送10块,反正你介绍一位朋友就送你50块。转发某朋友圈截图24小时送你床上4件套,或者是9块9的华为智能手表,包邮送到家,这些都属于这种诱饵套路。
第2种套路就是长期持有,也就是说那些诈骗的人他不跟你一两天就忽悠你上当,跟你聊上半年,慢慢的好像确实是一个陌生的网友,再发展成情侣关系,发展成男女朋友的关系,甚至就差线下见面了,那么再去借钱,再去说自己投资做生意,自己先在公司资金上面紧张,借个1万五万的,的,然后忽悠女性借钱给他。当然,大多数不可能只骗财,还骗色。这种网络诈骗形式以前我们常常讲的卖茶女,或者是什么支教女孩都属于这种类型。要么说自己爷爷有个茶庄,要么说自己爷爷刚刚出车祸了,要么说自己现在在医院做手术,要么就是自己现在生日,发个1314,发个520的红包过来嘛。卖茶女项目的长期持有时间,大概是7天到10天左右,另外一些杀猪盘的持有时间,大概是两个月到三个月左右,一些大型骗局,持有时间大概是三个月到6个月左右,小部分项目持有时间会超过一年。
第3种套路就是唱双簧,比如说你在某个群里面有人说这个产品很好,我用过,有人说这个产品我也用过,就是价格有点贵,但是效果非常的好,他们都是在唱双簧。常表现唱生还的逻辑,还有那些搞微盘,资金盘,资金链以及各种币圈的微信群,都是搞这种操作啊,今天我又赚了500美金,今天我在这一个开盘的时候又捞了1万块,很多人说你昨天买的那一个盘今天有没有涨啊,然后老师昨天说的那一个方法真的有效啊,然后他继续说,是啊,跟着老师的方法走,确实赚到钱了,感谢老师,然后你就会想?
咦,哇,老师这么厉害,我也想跟着他一起去炒股票,然后老师告诉你,要成为VIP会员,费用3888,能够成为弟子班学员,手把手带,嘴对嘴教,要不要来呀?当然了,这种股票平台都是他们内部公司程序员搭建的第三方平台,然后你单独注册的,根本就没有啥备案的,甚至是有备案都是假的,反正你注册就行了,他赚到钱了,就把平台一关,人一走,微信群一解散,客服再也无法回复你了。
第4种网络诈骗模式,就是放长线钓大鱼,这个和第2种长期持有,其实是有相互联系又有差别的。也就是说先你跟你借1万,然后按时还了你1万,还给了你2000块利息,然后又过了半个月继续和你借钱,说公司要投资扩大规模,现在资金紧张缺13,000,跟你借了13,000,然后下个月还了你15,000,然后他确实也还了你钱,就这样来回两三次。这是简单,以借钱扩大长线的逻辑。另外一种就是嫁接到平台,慢慢的给你套牢,比如你投入资金,在这一个池子里面赚了一两万,他告诉你说你要继续加大投入,那么你又投入了五六万,又赚了五六万,那么她告诉你说不要慌,你这个慢慢来,不要急,一点点投,不要怕亏,那么你突然又真正的真的亏了5万了。所谓的内部老师就告诉你,要稳住气,大涨大跌常有的事,然后你又追投了10万,确实又赚了5万,那么这个时候你放开胆子,一次性想直接赚多一点,投个30万,然后是不是就能够翻倍赚啊,然后恭喜你,30万已经没了。
接着讲,第5种就是叫颠覆常识。什么叫常识啊?这是我们大伙都认为的,都觉得是的,这一种客观存在的现象,我们叫常识。如果我们看到他穿着警察的衣服,我们认为他是警察,他穿着白大褂,他就是医生,这个就叫做常识。我们在电视上看广告,认为他能够在电视上播出,他就是受政府监管了,这也算是常识。
那么他们颠覆常识的话,就是采用了上述的方法,在抖音快手,很多人在淘宝上买一身白大褂,他就是医生了,他就是护士的,每天在上面讲养生中医的小常识,忽悠你添加他微信,卖各种保健品,保健药,中草药,一单收个298,398。这种药吃不好人,吃不死人,反正就是坑一单赚一单,但是这种骗局项目太多了。
那么其实在电视上,某某像是刘洪斌贾大师,这一种逻辑,于是做出了一个违背老祖宗的决定。其实他们也是用是介上看这些信息的人的,基本都是没有文化学历的农村老人,或者是说哪怕有文化学历,但是平时没有接触到这些骗局的老人,还有一些就是本身有各种疾病,然后看电视广告说的这么有疗效,而且这个演员实在太他妈演技好了,然后就纷纷上当了。那能够促进成交的原因有非常多,还包括演员非常卖力以及各种同行的衬托。
甚至我不知道,长相这么端庄的这个女性主持人,怎么能够参与到这种骗局当中,而且还美其名曰,给广大患者带来的福利,不知道她是怎么样当上主持人的?其实他也是在利用人的常识做这种项目,因为能大伙在电视上,看到你在电视上出现的,你是在电视台出现的,那么肯定是真的啊,否则是假的,怎么可能电视台会播出啊,电视台不管吗?好像我说漏了什么话,算了,这个话题跳过。
那么接着到了第6种网络诈骗常用的套路,非常简单,那就是叫做伪认知。
也就是你以为你懂的,你不懂,你以为你知道的,你不知道,你以为你了解的行业,其实你不了解,这就是伪认知。
比如很多人他们在4S店去买的汽车配的钥匙,然后有一天汽车钥匙坏了,或者是要更换了,他直接去店说,我这个钥匙怎么了啊,坏了呀,帮我看一下。
员工说,你这一个要换芯片,我们可以给你换,三天之后过来拿。车主就把钥匙给他了,或者是说自己先用汽车机械钥匙先开,或者就直接把车不开了,放在店里面,反正就是要是坏了,我要配钥匙,换芯片,要解码,我要弄过新的?怎么弄?他说。收你1840元,额,那就收您1800吧。咔嚓,微信支付宝转账一千八。
然后他就把这个钥匙壳子钥匙芯片等等,邮寄到淘宝上,某一家钥匙匹配店铺了,汽车钥匙解码开齿的店铺。然后顺丰快递邮寄给老板,二天再邮寄回来,然后多少块搞定的,235块。
上面的例子,你不要觉得我是瞎jb扯淡的,因为我以前就在这个行业干过,不过是个小弟,给老板打工干活的。刚刚开始干的时候,发现有些地址怎么是4S店?怎么是4S店邮寄过来的钥匙啊,很奇怪,后面和老板聊才知道的内幕。
其实这就是我们所讲的伪认知,你认为你的常识和认知,是我在4S店买的车,钥匙呢,4S店他们会配,他们也知道怎么弄,然后也值这个价格,然后就把钥匙给4S店了,让他给你弄,他收你钱了,他转手就给淘宝店邮寄过去了,给淘宝店235,然后咔嚓他纯赚你1500,爽歪歪。
还有一种伪认知,其实就是在古董行业,你以为说这个古董它有一个品牌鉴定证书,它是某某正规机构鉴定的,它就是真的古董嘛,其实是某个鉴定机构,它和这一个卖家联合在一起做局,然后坑你上当,就这么一回事。当然具体行业的内幕不是一两句话说得清楚的,里面的水很深啊。
我在某音上看到一个关于战争电影的一个例子,非常有意思。大概意思是a国需要大量的武器,各种弹药,但是m国实行禁运武器,所以m国不能给它运,但是m国又想赚这个钱,那么m国让这个武器贩子供货商,去和a国做运输,但是这一个武器贩子,他已经被列入黑名单了,他也无法实行运输,所以这个时候武器贩子找到了m国另外一个小规模搞武器运输的公司,然后说有一笔生意,如果谈了谈成的话,总共是1亿发ak子弹,而这一个子弹一个是2.5美分,但是这个武器贩子自己却收了10美分。既然后来这一个合伙运输公司合伙人,被抓之后,但是在监狱里面还是没有说这个相关的来龙去脉,接着他就莫名其妙被放出来了。
其实很简单,背后和这一个a国家做武器交易的,并不是这一个某某武器贩子,其实背后的老大就是m国,所以m国要借这一个武器贩子的手,去把武器卖给其他人,但是又没有其他靠得住的人,怕会被曝光,所以就给它弄了一个小圈套,测试测试他忠诚度。刚才我讲的很杂,大伙直接凑着看一看就行了。
所以我还是那句话,不是你以为你懂了,你就懂,不是以为你常识是没错的,他就一定没错,很多行业的内幕真的是太黑暗了,特别是眼镜行业,手表,我就不多说了。
就我们说莆田鞋对吧,怎么辨别假鞋啊?他给你一只真鞋一只假鞋,请问你怎么辨别?他给你鞋底是真的,鞋面是假的,请问你怎么辨别?他给你吊牌是真的,鞋子是假的,请问你又怎么辨别?如果对方是个大客户,他先给你邮寄的两三次样品都是真的,后面大货都是假的,请问你要怎么辨别?这些都是伪常识的案例。
接着,我再去讲第7种非常常见的,那就是贪欲,你贪小便宜,你贪图里面的利润,你贪图里面的收益,他就要收割你,这是常见的这一种套路。
就比如,别人在闲鱼上花七八百块钱就可以买到华为平板,那么你想一想?别人要花两三千块钱买的,你为什么能够花几百块买到?
而且他们非常喜欢用一句话,要么说是朋友送的,要么说是单位抽奖得到的礼品,要么就是男朋友送的已经分手了,要么就是干脆我现在有钱买新的了,旧的我放着也是放着,想给他直接低价卖了,什么价都行,都是这几种套路话术。咸鱼上爆率和成交率最高的骗局,那就是手机数码分区了,骗局是非常的多。主要核心的点还是那个字,贪。你以为你能够捡到便宜,你以为你踩到狗屎运了,其实早就被别人收割了。有很多小白收到货了,还会和老板说,老板货收到了,谢谢您,货很好,包装很好,我会好评的,谢谢,太感谢您了。
这也就是第8种,放大人性的弱点,这种案例我就不太想说了。比如你在厦门鼓浪屿周边,然后有一个20多岁,长相非常好看,漂亮的小姑娘穿着也非常时尚,他她说我手机掉了,钱包掉了,能不能借5块钱,我坐个车,或者是借个50块钱,等一会儿留个微信我转给你,你一看小姐姐哇,一个四周散发着强烈气味,雄性荷尔蒙的20多岁的小伙子,咔嚓,你就转给她了,那就是放大人性的弱点。
像是我们所知道的某滴筹,某松筹,里面也有很多放大人性的弱点,就是觉得你太可怜了,我要捐款给你,这一个小孩儿年纪轻轻,才十几岁就得白血病了,给个5块10块吧。还有很多百度贴吧,骗子盗用其他人病症的图片,到处去贴吧去发,然后让吧友他打钱的骗局,也实在是太多了,不过最近比较少了,比较少的原因,我认为他们可能去上述这两个地方继续实行新的骗局。最近贴吧的流量已经不是10年之前了,而且现在还在玩贴吧的,都是老油条了,骗术基本都见过。
接着讲,第9种叫做信息不对称,这一种网络骗术我也不说了,比如现在非常火的叫做心理资格证,什么消防师资格证。你在某个平台每天都能够看到,现在你没有文化学历,你在2021年还是安心在打工吗?还不如早点学一个证书,考一个证书,现在中国心理人才缺口非常大,拿到这个证书就能月入1万了,你就交钱去报考了。还有很多信息不对称的例子,比如淘宝,拼多多,咸鱼,阿里巴巴,4个平台,不同的商品或相同的商品,在不同平台进行售卖。你可能在闲鱼上下单的,他是拼多多给你发货的,你可能是在淘宝下单的,其实它是拼多多发货的。低买高卖不能说是骗局,骗术,也不能说是套路。
但是,你在北方地区知道的,可能南方地区不知道。你在大陆知道的事情,可能港澳台的地方不知道,你在国内知道的东西,可能外国佬不知道。你是中国人知道的东西,可能美国佬不知道。就如同我非常喜欢讲的一句话,中国99%的人都不知道义乌,中国99%的人都没有来过义乌。这句话我没有统计数据,也没有什么依据,但是我一直是这么认为的,至少我在义乌创业4年,我就是一直把这两句话奉行,作为我的经商生意核心概念。
另外网络各种诈骗的套路相对而言,比如行业壁垒,或者是虚拟交易范围,以及主攻市场为老人,女性,或者是学生,或者是主攻情色,二性,这些我就不讲了,今天讲了三四千个字了,太唠叨了,下次再聊吧。

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