近日，大话芯片研究院与上海银行联合举办的闭门沙龙2023硬科技出海交流会在上海成功举办。上海银行浦西分行人民广场支行行长刘峻、浦西分行国际业务部副总经理庄焰出席本次交流会，并围绕《上海银行科创、投行、跨境一体化服务方案》进行分享。
图示：上海银行浦西银行人民广场支行行长刘峻（左）、浦西分行国际业务部副总经理庄焰（右）
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五大跨境业务平台
上海银行成立于1995年，是一家由国有股份、中资法人股份、外资股份及个人股份共同组成的股份制商业银行，于2016年11月16日成功登陆上交所主板。目前在上海、北京、深圳、天津、成都、宁波、南京、杭州、苏州、无锡、绍兴、南通、常州、盐城等城市设立分支机构，形长大三角、环渤海、珠三角和中西部重点城市的布局框架，发起设立四家村镇银行、上银基金管理有限公司、上海银行（香港）有限公司与上银国际有限公司等机构。
上海银行浦西分行是上海银行在上海本地设立的五家分行之一，下设黄浦、静安、卢湾、徐汇、长宁等9家一级支行经营单位，下辖53家营业网点。浦西分行的整体规模、盈利能力均在全行范围内处于领先地位。截至2022年12月，标准存款规模1466.8亿，全行排名第1 ，普存日均增速13.75%，企业普存日均增量突破127亿、本外币储蓄日均增量突破150亿，个人贷款规模381.6亿，全行排名第2，人民币对公贷款规模315.8亿，全行排名第3，外币对公贷款规模10.1亿美元，全行排名第2，净营收48亿元，位列全行第2，外汇企业用户共1970家，国际结算量179.72亿美元。
浦西分行人广支行地处上海核心地段，以科创、文创作为最核心的、最重要的业务特色来拓展业务，逐渐形成了独特的客户资源生态圈。
除了传统的金融业务以外，上海银行在泛公司的金融业务、内外联动、跨境服务以及自贸区业务，都有独到的理解和服务，包括特色的产品，可以为跨境企业带来一体化的综合服务。
当前上海银行整个体系包含五大跨境业务平台，分别是：一是上银香港及上银国际，是香港直属分支机构之一；二是自贸区业务平台，在临港新片区也有分支机构；三是沪港台“上海银行”，与香港、台湾地区的“上海商业储蓄银行”为姊妹行；四是桑坦德银行，这是上海银行的股东，上海银行上市的时候是作为战略投资人，总部在西班牙，该行目前是欧元区第二大银行，世界范围内也长期排在银行业前十，为上海银行在欧洲及拉美市场提供额外助力；五是广泛的代理行网络，目前已经覆盖了1400+全球各地的代理行。
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多维度的跨境金融专业化服务
企业出海主要包括把产品销售到海外、海外融资、上市需求。针对企业出海，上海银行跨境金融业务可以提供多个层面的服务，主要包括海外搭建合理架构，比如：为企业海外架构搭建提供专业化意见；推荐有经验的第三方机构，配套提供境外SPV设立等服务；完成银行展业调查后，为境内股东办理“37号文外汇登记”和“ODI登记”；提供境外过桥融资款、境外机构离岸账户开立，及相关结算、汇兑服务。除此之外，还有境内WOFE返程投资登记、跨境资本金流入、外债流入等等。
针对自贸区企业，上海银行专门成立了“上海自贸区企业经常项目收付、资本项目结汇支付等便利化试点”，服务包含：资金使用审核从事前转向事中、事后，仅凭《资本项目外汇账户资金支付命令函》直接在银行办理资本金结汇支付。同时，支持区内非投资性外资企业真实、合规的境内股权投资。
此外，“百币收付—小币种汇款服务方案为上海银行近期正在力推的新跨境业务产品”，上海银行除了向客户提供美元、欧元、英镑、港币、澳大利亚元、 加拿大元、瑞士法郎、日元、新加坡元、新西兰元共计 10 个常用币种账户服务外，还推出了近110个非常用小币种的付汇业务，收汇支持近40个币种，并且是“柜面+网银”全渠道，企业无需额外开立小币种账户，通过现有原币账户就可以办理。
除了硬科技企业出海的支撑金融服务，上海银行也为来国内投资的机构提供QFLP （Qualified Foreign Limited Partner）服务，通过跨境股权投资基金来支撑。境外机构投资者在通过资格审批和其外汇资金的监管程序后，在获批的结汇额度内将境外资本兑换为人民币资金，对国内非上市企业进行股权投资。截至6月底，上海银行QFLP余额达230亿元，上海份额第一。
与此同时，上海银行新推出“智汇+”服务，以前办业务需要跑柜台递交材料，智汇+服务是数字化线上产品，企业的收汇、付汇甚至贸易融资都可以在线上完成。
浦西分行的业务涵盖不局限于上海，甚至通过线上来覆盖全球。
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科创企业专业化服务
浦西分行特别成立了“科创专班”，专门针对科创企业进行服务。
浦西银行把原来传统的审批部门一拆为二，科创专班专门负责审批科创类型的企业。科创企业属于轻资产型企业，前期发展主要是资金投入阶段，用传统的银行审批思维，往往科创企业很难拿到银行融资。我们专门成立了科创专班，为大家提供科创的融资服务。
科创企业专业化服务主要提供五个层面的金融产品服务，分别是：现金管理、财务咨询、科创贷款、产业链金融、投资联动。其中，科创贷款主要包括知识产权贷、科创投联贷、研发贷、期权宝。产业链金融主要包括：供应链金融、产业资源对接。即通过供应链上下游的一些金融服务，为客户去实现资金的融通。投资联动主要包括：股本对接、股+债联动。上海银行有一家投行“上银国际”，可以通过少量的股权方式带动贷款的投放。
上海银行为科创企业提供全生命周期金融服务，覆盖企业初创期、长大期、成熟期、上市期整个发展阶段，可根据科创企业不同发展阶段的需求，针对性地提供相应的科创金融服务。
在企业初创期，为企业提供科技履约贷、知识产权质押贷。其中，科技履约贷由科委及合作担保公司,联合为企业提供增信的短期信用类贷款产品；知识产权质押贷以合法拥有的专利权、商标权、著作权作为质押物的短期信贷产品，最高可获50%贴息。
在企业长大期和成熟期，为企业提供研发贷和厂房贷。研发贷是专项用于企业研发用途,放宽盈利准入、贷款期限要求；厂房贷则是满足制造业企业购置厂房的中长期需求。
在企业上市期，为企业提供员工持股融资和科创并购贷。员工持股融资是为上市进程中的企业及管理层提供融资，稳定核心团队员工期；科创并购贷是针对企业产业链并购融资需求，提供融资。
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