数字货币真能够杜绝洗钱贪污吗?

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dermot 发表于 2023-11-3 08:21:34|来自:北京 | 显示全部楼层 |阅读模式
我在想,如果有一个国家的央行可以匿名申请银行账户,也就是不在提交任何个人信息的情况下就可以申请一个数字钱包,此时我只要把人民币换成这个国家的数字货币再换回人民币不就行了吗?
贪污人员也只需要开个匿名账户,不就是可以绕开监管了吗?
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sec9281 发表于 2023-11-3 08:22:31|来自:北京 | 显示全部楼层
数字货币在现阶段只会助长,并不能杜绝洗钱。
你以为你用数字货币就没有监管了,实际上你在交易所的任何交易都是在监管当中的,交易所有专业的风控团队、AML反洗钱系统,不过小交易所除外,曾在小交易所工作过发现对外宣传是专业安全团队防洗钱什么的,实际上没有,都是客服运营技术在操作,并没有专业的风控团队。
大交易所如果检测到你的交易异常或者有风险,可能会暂时冻结你的账号并让你提供合法收入的证明和资金流水来证明。

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