本人是理学博士,CFA,FRM持证人,目前在私募股权基金公司任投资总监。
先说结论:有一定理工科背景经验的博士,转行做金融,在部分行业有一定优势,例如:PE/VC投资经理,一级、二级市场行业研究员等职位。在求职时,原有的理工科背景是很好的加分项。
第一,“产业+金融”专业人才的稀缺性
目前,中国拥有者全球最为活跃的创业投资市场,因此对于相关领域的人才的需求程度也较高。
那么,哪类人才目前最受市场欢迎呢?
“产业+金融”的复合型人才。以本人为例,兼具产业背景及扎实的金融学知识体系,是在行业立足的不二法门。
1、产业背景
我的原本专业是化学及材料专业。在博士毕业之后,加入一家美资企业,在相关产业中工作了5年,随后转行加入金融。
我目前所处的股权投资市场,市场透明度较低,因此产业背景经验显得非常重要,主要体现在:
1)对于行业的深入判断;
2)对于技术细节可行性的判断;
3)结合市场上下游,对于企业价值做出判断等。
这些技术、市场相关的问题,如果只找纯金融背景的人来做调研,会耗费大量的学习成本及时间。而且即便花了大量时间调研,“外行人”也未必可以了解一个行业真正的“精髓所在”。
题主所处的产业为电气产业,情况也是类似的。
目前很多投资机构,在招聘投资经理,行业研究员(包括二级市场行业研究员)的时候,都优选具有产业经验的候选人;部分机构甚至会对于所研究的行业精细划分,以求到极致的专业性。
2、金融学体系
除了产业背景之外,理工科打算转行做金融的话,应当有一定的金融学素养和知识体系。
而如何快速建立自己的金融知识体系呢?具有“金融第一考”的CFA Program,自然是最好的选择。
无论是一级市场投资还是二级市场投资,CFA的知识体系都很适用。CFA系统性的讲解了如何从小白成长为一名投资经理。投资经理看起来神秘,但是其实他们运用的方法,是系统的,可学的。宏观经济、货币机制、财政政策、企业财务、估值建模、产业分析,风险控制,行为金融,都有一整套系统、科学的方法论。
志于参加CFA Program的朋友们,可以先通过下面的免费资料包,对于CFA的知识体系建立一定的认识。已经报名的朋友们,也可以通过资料包中的知识闪卡,知识框架等,提高自己的备考效率。
第二,如果打算入行,需要提前做哪些准备?
首先,需要做好对于自己所在行业的梳理,形成自己独特的产业投资观点和意见。
在自己所在的行业,哪些细分赛道具有前瞻性和可发展性,哪些“卡脖子”的技术最为重要,哪些设备、技术等适合做国产替代。这些都需要在行业一定时间的沉淀才可以形成体系化的论述,在面试的时候非常关键。
其次,需要将产业信息和金融学知识相结合。
两家同一个赛道的公司,如何判断估值,如何和可比公司比较财务数据,如何发掘企业的内在价值等等,需要将产业上的信息,与金融学知识相结合。
以本人为例,在有了多年的产业经验之后,转行做金融。以此取得CFA证书,FRM证书,并且获得基金、证券、期货从业资格之后,顺利进入私募股权基金公司做投资总监;目前在工作上,可以充分发挥自己对于产业的深度理解并灵活运用金融学知识体系,达到“复合人才”最大的效用。
所以,如果你打算转行,在对于产业有一定的认知的前提之下,尽快参加CFA Program等,完善自己在金融知识体系上的不足。
<a data-draft-node="block" data-draft-type="edu-card" data-edu-card-id="1654139424034979840"> |