想入职财富管理行业，考 CFA 有用吗？有人能具体说说吗？

感觉工作内容都是偏销售性质的，考 CFA 真的有用吗？

看到CFA的广告颇多，论实用性，考完并不意味就能赚钱，也不意味着持证人就可以做财富管理行业，进入财富管理行业的人也并不是都有此证。但是想要持证，必须有相关的工作才能申请，费用成本也不低，因此可以说是锦上添花而非通行证。仅通过一级在就业上作用较小。

这两年各大城市为了吸引人才大招频出，CFA证书不仅能领钱、领车、领房还直接给落户！最高能到30000元！看来这次是动真格、“大放水”了！有CFA证书的小伙伴，赶紧跟着小师哥看下！


恭喜，这批CFA持证人，可领最高奖励3万元！
之前小师哥也给大家推送过不少关于各地CFA优惠政策的说明，虽然有明确的官方认定，但是很多小伙伴还是表示怀疑，真的有人领到了CFA持证人奖励吗？是的，是真的，这不宁波市对CFA持证人的奖励正在发放中。
近日，宁波市人力资源和社会保障局发布了《关于宁波市2021年国际行业资质证书持证奖励（第二批）拟审核通过名单》的通知。


根据名单显示，此次公示名单一共有274人，发放奖励金额合计3697000元，其中覆盖的国际行业资质证书不仅有CFA证书，CFA、FRM、ACCA、CMA等证书也包含在内。
其中，此次获得奖励的CFA持证人共有8人，拿得最高奖励30000元。看到这，小师哥真的是太羡慕了！
当然宁波此次奖励并不是空穴来风，根据《关于做好2021年国际行业资质证书持证奖励（第二批）有关工作的通知》（甬人社发〔2021〕128号)和《关于公布2021年度宁波市国际行业资质证书持证奖励指导目录的通知》（甬人社办发〔2020〕14号）精神，今年8月份，宁波市人力资源和社会保障局发布通知，正式启动“2021年国际行业资质证书持证奖励（第二批）工作”。
其中对2018年10月11日后（含）取得CFA资格证书者，可申请持证奖励人民币30000元。
其他城市相关福利政策
现在国家是越来越重视CFA人才了，不仅仅是沈阳，还有不少地方政府也纷纷把CFA纳入紧缺人才目录、高端金融人才发展规划之中，给予不同程度的财政支持和福利待遇。一起跟小师哥来看看吧~
深圳CFA人才政策
深圳市发布金融人才发展实施办法，本办法自2020年3月1日起施行，有效期5年。鼓励金融从业人员积极参加特许金融分析师（CFA）、金融风险管理师（FRM）、北美精算师（ASA）、中国精算师（FCAA）、英国特许注册会计师（ACCA）资格认证考试，对2017年1月1日后取得上述执业资格证书且在我市金融系统全职工作满2年的，每个执业资格证书给予1万元奖励补贴，每人最高不超过5万元。
珠海CFA人才政策
CFA持证人被列入《珠海市紧缺人才开发目录》。根据目前的政策，在落户珠海时可以直接领取20万的住房补贴。对于能被评定为更高层次人才的，福利还会更多。
广州CFA人才政策
被评定为高层次金融人才的CFA持证人可以享受市政府提供的现金和一次性安家补贴，最高为100万元。即便非广州户籍的金融人才和配偶，子女，可在购房，购车，子女入学等方面享受广州市民同等待遇。在落户手续上课享受优先办理。
杭州CFA人才政策
本科学历的CFA持证人交满连续一年社保后就可申请落户。在省内事务所工作满三年期间，未受任何处罚，考取CFA等相关境外资格的奖励3000元。
北京CFA人才政策
在京发展的16项政策中指出，加强对高端金融人才CFA等在引进住房保障医疗健康、教育培训、子女入学等方面的服务。享有个人所得税优惠，还可以办理调京手续，办理本市户口，给予落户积分优惠。
成都CFA人才政策
55周岁以下，近5年取得ACFA专业资格证书，且在直管区注册的金融机构担任高级管理职务两年以上的财会人，按照“天府英才计划”可以获得高达80万的落户安家补贴，医疗，子女入学等福利。
重庆CFA人才政策
CFA被列为临空创新人才目录，最高可获得200万元项目资金，60万元人才补贴，25万元一次性购房补贴。临空创新人才及其配偶、子女户口可随调随迁。
西安CFA人才政策
明确将CFA列为“具备国际资质的高端金融人才”，获得CFA（特许公认会计师公会会员）专业资质的金融从业人员，给予每人最高50万元的工作生活补贴。
南昌CFA人才政策
南昌市人民政府办公室发布《关于促进全市金融业高质量发展的若干政策措施的通知》，通知中指出，为促进全市金融业高质量发展，结合南昌实际，特制定一系列政策措施。其实对通过CFA资格认证考试，取得上述执业资格证书且在昌全职工作满2年的，每个执业资格证书给予10000元奖励补贴，每人最高不超过50000元。
南京市CFA人才政策
根据《南京市人才安居办法适用对象（目录）》（2020年修订版），CFA人才被列入南京市C、D、E类人才并可申请享受对应的安居补贴。
武汉市CFA人才政策
武汉市自2021年6月30日起执行《市人民政府关于印发武汉市加快区域金融中心建设若干政策的通知》，对取得CFA执业资格证书后在武汉市金融系统全职工作满2年的，按照每人20000元的标准给予一次性奖励。
以上仅仅只是CFA各地福利政策的冰山一角，之后要是大家有兴趣的话，小师哥还会继续给大家介绍的。
现在国家给予持证人一系列的落户优惠、政策补贴都说明CFA证书的含金量已经得到了国家的认可，选择考证这条路，是没有错的！！当然，这一切的一切的前提都是你备考完这些证书之后。所以呐~还等什么呢？赶紧考个CFA证书吧！
自学CFA考试课程，不如跟着大咖讲师一起来学习，中华会计网校CFA尊享无忧班，讲师授课，双语结合教学，帮助大家高效备考，轻松备考！

财富管理，包括基金经理等岗位，一般都是拉客户，有资源最重要。就像银行的客户经理，拉贷款，拉存款，薪资就是安排存款考核。国内的金融岗位太多这样的，考CFA或FRM不如考CPA和法考，至少尽职调查，审批，风控等等都用得上。

关于这个问题，我可以很明确的回答你，有用！但可能一级就够了，因为三级出来，你就能够成为一名投资组合基金经理了，哈哈，当然也可以先做财富管理，然后将成为基金经理定为你的目标哦！
我将从财富管理行业和CFA证书能够给你带来什么这两个点来对于这个问题进行阐述。
————————————————————————————————————————
（一）关于财富管理行业
提出这个问题的你，其实已经相对了解这个岗位了，就是要将合适的产品推荐匹配给到合适的客户，更多的时候就是销售，将公司里已经有的产品销售给到有需要的客户（或者是通过你的巧舌如簧，把没有需要的客户变成有需要的……）。
财富管理行业，说起来可能比较高大上，但可能就是银行里的理财经理，也有可能是某个资产公司的产品经理，再之前有很多P2P之类的，可能很多都背负着一定的指标，有着需要在每个阶段把不同类型的产品销售出去的压力，这其中的苦可能只有做了才知道了。
（苦兮兮的做过理财经理的飘过……）
在财富管理行业，很多时候需要的就是人脉，或者说就是客户，能够有一定的资金能够听从你的建议进行投资，如果一个客户再听话，但是没有钱，那根本没有用对吧？
但是作为新入职的你，相比起资深的理财经理或者产品经理，你缺乏的就是客户，如果是银行这种客户自己都会走进来的倒还好，但是如果是资产管理公司，需要自己招揽客户的，那就没有那么容易了。因此，这个时候，提升自己的业务水平就非常重要了。
我们来看一下CFA全球范围会员的工作情况（鉴于 94% 会员为持证人，这里不再做过多区分）：


持证人里从事客户经理和财富管理行业的各有5%，可见大部分CFA从业人员还是去从事基金经理和研究员的工作了，当然这个也是CFA这个证书的本意，就是培养研究员和基金经理。那你这个时候作为一名通过CFA一级，或者是CFA持证人的财富管理行业的销售人员，那就特别的高大上了，这个时候客户就会觉得你很厉害哦！
听到这里是不是想更深层次的了解一下这门课，不妨来听一下何李二老的CFA免费试听课，完全免费哦！
————————————————————————————————————————
（二）关于CFA这个证书能给你带来啥
好了，刚刚介绍的是行业，从虚荣（oh，不是，是客户的认可度）方面来介绍了一下CFA这个证书有用的地方，那么我来仔细给讲讲CFA能够给作为准备入职财富管理的你能够带来什么好处。
1. 你可以能够更好的为客户挑选合适的产品
在学习了CFA的道德之后，你就会很清楚有个东西叫作IPS，这个是针对每个客户的投资情况分析，小到大客户，大到公司客户，都会有个这样的情况表。
虽然在国内有的时候真的只是来一个客户介绍一个产品，但是据我自己了解的情况是，像招商银行私人银行这边的理财经理，都是会对他们私人银行的大客户进行资产的全面配置，从基础的理财、信托产品、再到基金保险、股权投资，一样都没有给大客户拉下。
所以，如果你真的有心往这个方向发展，你可以从这个角度开始为每个客户进行规划，当你踏踏实实把这些配置做好的时候，那距离你在这个行业的成功也就不远了。
2. 对于产品的理解能够有显著的提升
CFA的涉及面非常的广，一级二级会涉及到Ethics（道德）、Quantitative Methods（数量）、Economics（经济）、Financial reporting（财务）、Equity（证券投资）、Derivative（衍生品）、Other investment（其他类投资）、Portfolio management（组合管理）、Fixed income（固定收益类投资）及Corporate finance（公司金融）。
好嘞~这十门课，那就涵盖了你会销售到的所有的产品，无论是保本保息的固收类产品（债券类固定收益）、浮动收益的净值类产品（组合管理，涵盖了股票、债券一系列的配套）、对冲套利做空产品（衍生品）、还是黄金产品（其他类投资），都在里面啦！<a href="http://zhuanlan.zhihu.com/p/389005253" class="internal">这里还有品职李老师专门编写的CFA的保姆级一本通，方便让你更清楚的了解CFA~
有了最基本的概念之后，在介绍产品的时候，那你就可以侃侃而谈了呢，关键就是能够把产品的结构更加清楚的给客户梳理清楚，客户对你的信任就能油然而生。
真的，很多客户在购买产品的时候在考虑收益率的前提下，还是会要了解风险，如果把产品结构告诉他了，那人家对于风险的情况也就能够有明确认识了，比起你在那里说它到时候能拿到多少这样一句空话有说服力多了！
哈哈，给你看下我这边对于ETF产品在一级和二级市场发行的笔记，了解清楚发行的方式之后，对于ETF的优势也就一目了然啦！


————————————————————————————————————————
最后，由于我自己是银行理财经理出生，所以这条道路上的崎岖艰难我深有体会，但是一定要秉持着为客户着想的理念，客户赚到了你自己也就更好的维系好了这个客户。那CFA的学习不仅仅是提升了你自己，也提升了对客户的服务体验，那之后的雪球就会越滚越大。祝你成功哦！