为什么散户拿不住股票?

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shower 发表于 2023-9-24 23:23:18|来自:北京 | 显示全部楼层 |阅读模式
为什么散户拿不住股票?
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cfang99 发表于 2023-9-24 23:23:25|来自:北京 | 显示全部楼层
因为大部分人不了解股票的「底层逻辑」就盲目地去炒了。
其实,股票价格往深了扯,跟两个词有关系:供给和需求。
下面混子哥就给大家做做功课,聊聊股票那些事……








一、股票是啥
话说创业者光头怀揣梦想,兜却比脸干净,于是天天琢磨着,天上掉下来个天使——投资人。




但是人家的钱也不是大风刮来的,至少得有点好处吧,一般投资人老王会说:




公司小的时候,借的钱少,老王还能 hold 住;公司做大了,想更上一层楼的话……




这时候投资人的钱就不够用了,不过很快就有人回忆起那个凝结着吃瓜群众智慧的暴富捷径:




普通人这么想,这叫白日做梦,但是换一种说法的话,所有人都能接受:
咱们这叫上市!
于是,光头的公司选择上市,把股份拿出来,向广大热心股民借钱。




当然不能直接卖股份,就算 1% 也可能上亿,谁买得起啊?咋办呢?
分身呗!




拿出来的股份,尽量往小了分,一份从几元到几百元不等。




这些小份就叫股票。你买了股票,就有了点股份,成了股东。
股票这玩意儿有啥用呢?
光头卖股票给更多人,就能借到大笔钱去打怪升级;股民买股票,有股息和分红。哎呀,双赢啊!




不过,分不分、分多少,那得看运气。股民买股票,主要是为了:
炒!




现在股票已经电子化了,可在网上交易,分分钟百八千万上下。
那么问题来了:茫茫星辰大海,具体在哪儿交易呢?
二、股市是啥
股市就像菜市场,是买卖股票的地方,在国内(不含港澳台)大概就这俩地儿:




发行股票的是很多家公司。这些混迹股市圈的公司,个个身怀绝技,简直是神一样的存在,大概有这么几种类型:
成熟多金型大公司,各大行业扛把子级;




经济适用型中小公司,细分行业的一把手,处于茁壮成长期;




积极可爱型创业公司,搞的都是些新玩意儿;




脑洞大开型科技公司,有前途但不一定有钱。




这么多大神挤在一起,人多脸杂,有好有坏。股民整天都在考虑买哪只股票,都要犯纠结症了,有木有?




于是大家就按不同属性分了分,把它们分成了好几个组:




这一个个的组,就叫板。
大公司在主板,中小公司在中小板,创业公司在创业板,科技公司在科创板。具体位置就像下面这样:




各板对投资者的要求不一样,一定要看清自己要买的股票在哪里。
各家公司把股票都准备好了,就等咱们来买了。
不过,咱们开户买股票不是直接去证券交易所,你得通过中间商,大概流程像这样:
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sjh163 发表于 2023-9-24 23:24:07|来自:北京 | 显示全部楼层
跌了要止损,涨了要落袋。
回撤要先出,震荡做短差。
有这么多念头,怎么拿?
zhangdongsheng 发表于 2023-9-24 23:24:41|来自:北京 | 显示全部楼层
我是散户,账户资金不到五万。
我觉得所有日线月线年线这个叉那个星都不靠谱。
所有能给你看的都能做出来。
散户确实拿不住,但是也可以不亏。
刚买的时候,也想着价值投资,然后


亏了,买到教训,开始改变思路,钱少,只买一个股,最多两个。
工资一天200,所以无论仓位多少,只要一手利润超过200,直接卖,所以基本吃不到涨停。




够短了吧。
不考虑成本,跌150就加仓,涨200就卖。
还有一点,不看总成本。
比如我满仓,总成本40,现股价41,其中有两手是我39买的,那就把这两手卖掉。
总之,散户不想亏,选股很重要,然后就是买入,等待,跌了补仓,涨了卖。
只有做T才是稳的。
不然游资一个股卖三千万买两千万,玩什么。
2022.12.12
有人怀疑仓位,今天的操作我发一下。


看到了吧,一手亏,一手赚150,实际上不是的,预测今天下午会翻红,但是最近震荡,所以早上买了一手,卖了一手,只有几十盈利,如果全天震荡幅度小,就不卖第二手。
刚拉高了了,卖了一手,目前刚刚翻红,就是说如果我不动,现在应该是亏200多。


成本下了几毛。
这种行情只能边T边等,就我这成本,价格到42肯定全卖了,因为我买的最高就是41.99。
总之,今天工资等于翻倍了。
2023.2.6
今天有操作,也算把开年的行情整理一下。
过年前有持股,但是因为要用钱,转出了一部分,留了三手,开市第一天,起行情了,就全卖了。


这一波行情,利润直接上2000,挺开心。
主要是账户钱少,能有这个收入。


这个股票,按我当时的想法,价格太高,所以一直没再买,果然这么多天了,横盘,价格还是44点几。
期间看了另一个股,


然后今天的操作,


搞笑的是到收盘,跌了3分,也算做T成功了,这个股目前价格低,不会有太大下行空间,先看着,哪天利润到了清仓再来。
2023.2.21
清仓了,来更新一下。
这几天处处利好,注册制是好是坏不敢说。
说回这个股






好股,就是自己钱太少,庄太躺,没有大资金进来做不了T,总盈利三百多,手续费近一百,来来去去手续费占三分之一,不适合自己的方法。
账户有一百手余钱的可以买,配合后期两个点政策,一手三五十波动,每天稳定十几二十手做T,很爽。
2023.3.29




今天清仓了,发现问题了。
手续费巨高,原因是,没钱补仓,只能换仓T,也就是满仓的时候涨了,实际亏的情况下,卖掉一部分锁定利润。
还是资金量限制了,钱用掉了,如果总资金还是五万,按照我的操作逻辑,这个盈利在2000左右。
哎,钱生钱才是最容易的,钱少,就算一个月盈利百分之三十,也就六七千,还是要心态好啊。
这个月就这样了,最近应该没有行情,先看看吧。
2023.5.8
今天行情政策导向太明显,没有中字头股票的慎入。
最近在研究价格笼子,就是上下两个点政策。
个人意见,做T的朋友可能要调整盈利比例了,比如一手150降到一手80,不然会被吃单。


现在只能做两三个点。
2023.5.11
今天发现这个


以前清仓了就单独重新计算了,可能APP刚更新。
按我账户30000来算,我觉得这个盈利还行,主要是胆子小,总共也就满仓两三次。


昨天清仓的,这是今天买的。
有什么想法可以评论区交流交流。
2023.5.26
这几天成交额很低,都是早上直接挂单


刚看了一下,收盘价已经42块多了
市场总能给你惊喜,盈利少800,我的妈。
然后买了两手神华,最近还是低仓位观察观察吧。


最近大家稳住,仓位控制控制。
2023.6.1


我买的股已经跌到39块多了,预计还要跌。
所以买了中国神华。
昨天加仓加满的,中国神华适合中线,一个月以上,目前有个分红兜底,惯例大概在六月底七月初。
仓位低可以考虑入一点。
不建议满仓。
分红股价会降,还要交税,理论上不适合中短线。

也可以分红前一天出,或者分红后等机会出。
至于为什么推荐,因为去再多人也改变不了趋势,哈哈。
账户钱多的,不想买银行的,神华可以,得有耐心,可能一个月,可能两个月,适当做T,基本上一天看个一两回挂挂单就行。
2023.6.6
明天高考了,祝大家都好。
刚刚清仓了,盈利不多,还是进早了,如果晚两天,躲过下跌,盈利能上两千。


不要觉得少,每个人要求不一样。
2023.6.27
特意来更新,有想法的现在还来得及。


明天分红,明天分红,明天分红。
现在进有个坑,22年中大头已经分了,这是年度分红,大概十二个点。
逻辑就是,这个股没地方降了,真没地方降了,有闲钱的小伙伴可以冲一波。



一年内卖了要补税,一个月内卖也要补,少补点,吃分红就想走的慎重。

2023.8.25
想必大家这个月都不太好吧。
中远分红完出了,买了神华,盈利几百。



神华7.4分红,预计拿一个月,现在还拿着,看样子没三个月不能稳定出了。




这股波动太小了,几万的朋友就别进了,20万以上,逐步加仓,不喜欢盯的买一买,就这个行情才跌这么点,适合长线。
最近新股很疯,账户20万以上的可以高仓位稳一稳。
bulbul 发表于 2023-9-24 23:25:29|来自:北京 | 显示全部楼层
不是所有散户都拿不住,我爹在200几年买了十几万的股票,一直拿着,现在都没卖。
他买了十几个股票,平均每个一万块钱,有几只涨的还行,翻倍了,工商银行,烽火通信。
但是剩下的都亏了,有的亏了一大半,补仓了继续亏。
总体来说,还没保本。
他运气还行,中了七八个新股,有一只赚了十几万,豪悦护理,其他的都没多少。
这些股票,他都不会卖,他要当遗产的。
chysh 发表于 2023-9-24 23:26:00|来自:北京 | 显示全部楼层
只说实话,全是干货,从本质上来说。
为什么说庄家或者操盘者把散户吃的透透的,干干的。
实际上,散户开仓平仓,以及持股周期的长短的规律,就是一层窗户纸,一捅就破。
只有两点。
第一:情绪预期
第二:分析预期
而且,也只有这两种。
因为从性格上分类,人就属于感性和理性两种。
感性的在生活中容易上头,情绪化严重。
比如前段时间网上特别火那个【我刚提的新车啊……】
那个人就属于情绪化很严重的人。
这类人被称之为【二极管】【极端怪】。
生活中情绪化,进入股市之后,这种情绪在市场波动中会被进一步的放大。
涨跌之间,踏空被套,都会对情绪造成极大的波动。
而理性人则正好相反,吃亏之后,开始寻找方法,寻找技巧,看书,分析,总结经验教训。
这两类人,正好对应了市场中的两种投资者。
以情绪变化做为市场预期的情绪人。
以理性分析做为市场预期的理性人。
先说情绪预期的散户,前段时间,上证指数跌破三千点,有很多散户对市场的预期无比悲观,认为指数会跌破两千点。
在贵州茅台大幅下挫的过程中,大部分人认为会跌破一千元,少部分认为目标价位是五百元,还有个别的,认为茅台的合理价位是五十元。
又比如,前段时间人民币贬值,美元走强,在知乎上很多人认为,人民币会贬值到1:10,1:20,还有人觉得,人民币能贬值到1:50.
包括炒币,期货,例子比比皆是。
情绪预期的散户,实际上是跟着自己的本能走。
他们的特征对市场的判断特别极端。
盲目乐观或者盲目悲观。
一般刚入市的散户,都属于这种情况。

说完第一种,再说第二种。
第二种叫分析预期。
通过技术分析,基本面分析,资金分析,政策分析等等方法。
还有使用缠论的,等等。
让自己对未来有一个客观,理性的预期判断。
第二种就不用说了,八仙过海各显神通。
我想知乎上,大部分都属于第二种。


其实这里面还有第三种。
用易经八卦占卜的,量化自动交易的,练八卦太极的。
这个太小众,基本都是从情绪和理性两派中分出来的。
无非是对抗自我的情绪波动和完善分析所出现的各种短板两种。
无它!

那么,介绍完两种最基础的投资者之后。
回归正题,为什么散户拿不住股票。
假如,散户A是一个情绪化投资者。
当他买入一只股票的时候,就已经对这只股票产生了上涨预期。
否则,没有上涨预期,他也不会买。
类似于:三个交易日十个点,明天大幅高开之类的。
但是,市场原理中有一条不变的真理。
那就是投资预期和市场真实波动之间是存在差距的。
比如,散户A认为他买的股票第二天可以涨停。
这就是投资预期。
而市场的真实波动是第二天开盘后直接下跌百分之五以上。
这就是市场的真实波动。
而情绪化预期的散户拿不住股票的核心,就是自己的投资预期被市场的真实波动打破。
当预期打破之后,情绪化上头,产生悲观或者乐观情绪,这时候就会出现割肉或者追高的行为。
一追必死。
反之亦然。
这就是追涨杀跌的最基础原理。
也就是所谓的,一买就跌,一卖就涨。
因为预期出现了错误。


对于第二种,理性人的分析预期,也是同样的道理。
当技术分析失灵,市场的真实波动打破了分析预期,之间的裂痕和差距越来越大的时候,散户就会对自己的交易行为产生怀疑,进而出现出局平仓的情况。
比如,总能见到这种情况。
【我买的是破净股,为啥就不涨呢?】
【一年赚了几十亿,基本面这么好,怎么就不涨呢?】
【我选的股票,图形这么完美,怎么我一买,就会一直跌呢。】

当市场预期被市场的真实波动打破后,就会引发出一种本能的交易冲动。
这个东西,很多人把它说的玄之又玄,实际上,这就是所谓的【人性】。
准确的说,人性统统把不确定的未来归结为风险。
而人本身就是风险厌恶的。
也正是因为这个人性,导致了很多人的交易出现问题。
所以,大家都说,交易是反人性的,我们要对抗人性。
其实,对抗人性不解决根本问题。对抗人性本身又是一种人性延续。
那么,再说一个拿不住股票的核心知识点。
对于散户来说,预期就是一杆秤,如果市场的真实波动是跟随着散户的投资预期去运动的话。
比如:散户A预期这只股票会涨,实际情况也确实上涨了。
那么,他不慌,心里有底。
可一旦预期被打破之后。
心里的那个谱就失去了,没了。
这时候,散户的交易心态是什么?
抓不住市场波动的逻辑,心里空荡荡的,很难受,特别痛苦。
表现就是【看不懂行情】
【不明白为什么暴涨暴跌?】
那么平息内心痛苦最直接的方法就是平仓。
平仓之后,心里的石头立刻落下来,也就舒服了。

我所说的是本质,也是坐庄操盘最基础的知识。
庄家操纵资金,就是在给散户们设置各种市场预期,然后再打破预期。
利用散户的心里变化反复收割,屡试不爽。

其实,这里还有一种,就是能死拿股票的例子。
亏了拿的稳稳的,赚了反而拿不住。
这就需要用到行为经济学中的两个理论,损失厌恶和锚定效应。
这个就不说了。
下面放更干的货。
<hr/>看了一千多字,也累了。
能看到这里,算是给足了我面子。
那就写个福利篇。
【究竟什么方法,才能做出正确的市场预期。】
说人话,就是怎么做,才能准确的判断行情。
我给你们说两种最简单的,也是最有效的方法。
第一个,如何判断大盘的方法。
首先,我们把市场分成五个因素。
1:市场情绪
2:散户预期
3:散户盈亏状况
4:散户的交易频率
5:散户的持仓情况
那么,有了这五个因素之后。
大盘在周期性见顶的特征是什么。
1:市场情绪【极度高涨,市场热点此起彼伏,百花争艳,成交量屡创新高】
2:散户预期【情绪化看多,大量散户开始做财务自由梦,十万上百万,实盘开仓开始变多。】
3:散户的盈亏状况【赚钱效应倍增,普遍都有盈利。】
4:散户的交易频率【快,短线客追涨效应明显。】
5:散户的持仓情况【重仓,市场中可以看到加杠杆配资的情况。】

这种情况,就是大盘见顶的最明显特征,试想08年,15年,17年,基本都是这种情况出现。

大盘周期性见底的特征是什么。
1:市场情绪【极度低迷,长期阴跌,成交额持续萎缩。】
2:散户预期【坚决看空,市场萧条,实盘开仓基本见不到了。】
3:散户的盈亏状态【怎么做怎么亏损,赚钱极难。】
4:散户的交易频率【没有短线机会,基本上见不到短线客出现。】
5:散户的持仓情况【空仓,大量销户,网上随处可见,再炒股就剁手之类的言论。】

我所说的,是指数的大周期见顶和见底的特征。
指数就是在这两种极端中,从一边走向另一端。
那么,中国的股市和美股都不太一样。
所以,这个方法只适用于A股。
因为A股这边,是大周期包裹着小周期去运行。
点赞收藏吧,有时间了我来给大家分享,小周期的判断技巧是什么。

最后补充一句。
在市场上,真正的情绪预期和分析预期,都是很难长时间保持盈利的。
聪明人都会把情绪和分析结合一起,灵活应对。
巴菲特曾经说过。
别人贪婪的时候我恐惧,别人恐惧的时候我贪婪。
实际上,这就是一种对自我情绪在参与市场中的客观表达。
他在参与的时候,也是有本能的情绪化激发的。
因为恐惧和贪婪,也是一种情绪化的表现,并且可以直接产生预期。
这也就是,为什么你看电视上那些人说起来,板块周期,国际形势,汇率股权这些东西头头是道。
但是去做的时候,还是不行。
就是因为他们彻底摒弃掉情绪。
情绪,也是人类在进化中产生的一种感知危险的能力。
甚至说,情绪就是一种天分。
想在市场中游刃有余的活下去,就必须要把人的优点,都充分的利用起来。

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