USDT泰达币提现RMB到银行卡怎样不被被冻结吗?

USDT泰达币提现RMB到银行卡怎样不被被冻结吗?

<hr/>写给小白：关于免除OTC冻结风险的银联国际U卡评析


前言：
金钱交易的本质就是以价值换取价值，更直接点就是以物换物，钱无非在其中的作用就是充当媒介。
建立在区块链技术上的虚拟货币作为一种创新的金融概念和新兴事物，现在最被广为被诟病的，引用知名经济学家郎咸平教授曾2014年1月27在广东卫视《财经郎眼》中所述：“比特币是有价格但是没有价值。”
出现这种观点就是因为当时处于虚拟货币概念引入国内的萌芽时期，各种技术和服务配套的不到位所造成。
美元稳定币USDT的出现，解决了虚拟货币市场上无法承受的稳定价值的需求，从功能性上是最无限接近法定货币的虚拟货币。
笔者认为虚拟货币面向一般大众最应该急于解决的，就是接近民生的消费场景与更等同于银行服务的应用的落地；尤其是在交易所不能直接作为中央对手方安全开展提取法币和兑换业务的我国特殊国情下。
根据现行的OTC场外交易的C2C模式，交易所招募商家入驻OTC市场挂单进行买卖虚拟货币，让商家和用户去点对点进行选择法币的出入金交易，虽代替交易所作为资金结算方解决了政策法规的限制，但这种模式的显著弊端，就是在交易过程中会难免遇到有一些别有用心的商家和用户，利用这一模式进行洗钱犯罪等活动。
虽然交易所往往标榜自己有严格的AML反洗钱和KYC了解你的用户这些风控方式，但高明的犯罪分子们日新月异的各种跨越风控的方式方法，也不断在给交易的风控带来冲击和撕裂。
这个时候需要一个产品，要能解决虚拟货币直接作为钱使用的场景概念。要有普适性，不论大额小额，能用于日常支付结算消费的问题，要有便利性。每次有资金需求，可以在就近的ATM机提取现金。
银联国际U卡应运而生，让每一个用户有提取资金的需求时不再面对OTC风险，其手机app自带的银联支付的扫码与被扫的功能，让每一个加密参与者有在线下任意的支付场景中直接消费虚拟货币的机会。

一、银联国际U卡发行方评析
根据其官方网站的运营介绍，银联国际U卡共有三家公司组成运行，并取得金融牌照，分别为：
（一）第一公司在英国注册（公司编号：10677553）并由金融行为监管局根据 2011 年电子货币条例（FRN：901086）授权；
（二）第二公司在斯洛文尼亚注册（公司编号：8640084000）并获得斯洛文尼亚银行颁发的电子货币机构 (EMI) 许可证；
（三） 第三公司在美国怀俄明州注册并由金融犯罪执法局 (FinCEN) 根据货币服务业务 (MSB) 许可证授权（MSB 注册号：31000213552631）；
总的来讲，银联国际U卡的发行方是一家全球金融科技公司，是在多个国家具有电子货币处理牌照的支付服务提供商。具有提供个人和企业的多币种账户开户、接受银行卡支付的基础设施、发行虚拟卡和实体卡的金融服务资质。




二、银联国际U卡支付结算通道科普
中国银联是我国最大的支付结算服务提供商，中国大陆所有发行银行卡的商业银行，都发行的是银联的卡，例如我们都熟知的中农工建交五大银行。
各银行通过银联的跨行交易清算系统，实现系统间的互联互通，进而使银行卡得以跨银行、跨地区和跨境使用。
银联国际是中国银联负责运营国际业务的子公司，并且银联国际以会员制吸引全球合作伙伴，只有作为其会员单位，才可以使用中国银联提供的银行间支付结算服务。
银联国际U卡的发行方属于银联国际的成员单位，有权以自己的名义在两家卡组织的结算通道和标准下发行信用卡或签帐卡。
银联国际U卡，就是依托于使用中国银联支付结算通道，在中国大陆境内对客户进行支付结算和ATM现金提取等服务。




三、银联国际U卡的功能性评析
（一）自带USDT充值地址。银联国际u卡为每一个用户分配USDT（波场tron网络）的充值地址，用户可以根据需求充值USDT进去，一比一美元汇率转换为银行卡余额，如我们国内的储蓄卡功能一模一样；
（二）完善的手机银行app。下载银联国际U卡app，绑定自己的银联国际U卡，就可以享受和其他银行一模一样的手机银行功能，例如在线查询余额，充值USDT，出示付款码，扫一扫支付，修改卡密码，自助锁定挂失、查询CVV等等功能；
（三）自带扫码与出示付款码被扫支付功能。在充值USDT具有可用余额的前提下，不需要绑定支付宝和微信，就可以在线下任意场景的支持银联支付的商户进行扫码付款与出示付款码支付，畅行全国；
（四）支持全球ATM取款机取款。银联国际U卡的发行方依托银联支付结算通道，使得用户可以在跨银行、跨地区、全球跨境的情况下，在充值USDT具有可用余额的前提下在任意具有银联标识的ATM取款机进行现金提取；
（五）支持Pos机刷卡消费。用户可以在全球任何一个支持POS机消费的商户，刷卡消费；
（六）支持全球线上购物支付。依托于具有CVV卡码的银联国际U卡，可在全球著名的亚马逊、虾皮等境外购物网站直接支付；
（七）支持超高的取现额度。银联国际U卡，支持每日在ATM渠道，最高不超过35000人民币的现钞取款；
（八）简单合规的办理手续。只需要提供邮箱、身份证、电话号码，即可提交审核办理银联国际U卡；
（九）境外正规资质金融服务商。银联国际U卡的发行方，在英国、斯洛文尼亚、美国，获得正规金融服务资质牌照，值得信任托付，非野鸡类垃圾app，无需担心任何跑路风险；
（十）优质的汇率转换价。银联国际U卡的发行方提供在扣除手续费后的1:1usdt兑美元的充值服务，在你使用付款码和扫一扫消费人民币的时候，会自动折算汇率扣除美元余额，最大的汇率转换价格，不会低于中国银行外汇牌价的3分，也就是例如今天中国银行美元兑人民币价格是7.15，银联国际U卡这里不会低于7.12。
（十一）适用于所有加密货币爱好者与投资者。每多一次OTC出金，就多了一次收到陌生人危险资金的风险，轻则冻结银行卡，重则受到公安机关的逮捕和拘留，使用paywiser银联国际U卡，直接从银行获取和使用加密货币转换法定货币的服务，从源头上解决冻卡危机；
一句话总结银联国际U卡，拥有此卡，使用更加适合中国人的银联银行支付结算通道。

四、银联国际U卡的超值费率
（一）充值费率2%。例如充值100USDT到你的paywiserUSDT地址，你的银行卡将收到98USD美元的储蓄余额（无息）；
（二）取现费率1.2%。银联国际U卡在英国境外收取ATM跨境手续费1.2%，在中国属于是英国境外区域，故例如取现100USDT或100人民币，则扣取1.2usdt或者1.2人民币；
（三）POS机与app银联支付0费率。使用自带app在支持银联的商户出示付款码或扫描收款码消费，不收取任何手续费。

五、银联国际U卡的各项限额
（一）每日最高单笔消费笔数：20笔；
（二）每日最高单笔消费金额：3万USDT；
（三）每日最大消费金额：6万USDT；
（四）最高USDT余额：80万USDT；
（五）每日最高ATM取款笔数：7笔；
（六）每日最高单笔ATM取款金额：2000USDT；
（七）每日最高ATM取款金额：21000至35000元人民币。

六、个人使用心得和经验
笔者作为银联国际U卡的发行方的中国大陆授权服务商，自然要比一般的用户更加深度的使用这张卡片，自银联国际U卡进入中国大陆以来，已经亲自办理和使用了这张卡片4个月之久，首次充值就充值了5000USDT进去，近期的日常消费几乎全部是使用这张卡来应付消费。例如加油站汽车加油，支付停车费，超市消费，买菜卖水果、药店买药，使用自带的银联付款码，丝滑无压力。



最小的一笔交易在超市购买了一个袋子3毛钱人民币也是毫无问题的。




下面我贴几张银联国际U卡的手机银行app的图片给大家展示一下他的页面和功能。










还需要注意的是，我实测的他的ATM取款额度是在21000-35000人民币之间，这个受制于银行ATM机的不同单笔提款限额，国内的ATM取款机，多为单笔提取人民币三千的、当然也有五千的，也遇见过工商银行的ATM取款机提示单笔最大可以取款一万人民币的。
银联国际U卡最大当日支持的ATM取款次数是7笔，单笔提款金额为2000USDT，如果ATM取款机支持的单次最大取款金额是5000元，那么他的取款额度就是35000人民币。如果支持的单次最大取款金额是3000元，则为21000人民币，这个要以ATM机的实际请款为准。

对这张加密圈具有划时代意义卡片，相信看完了文章的你，现在一定提起了兴趣！
<hr/>古谚云：他山之石，可以攻玉
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币商刺客底层逻辑

一、为什么会冻卡
其实现在是币圈的熊市，平台商家利润微薄，高价出U肯定是高风险的资金，现在熊市用户瞎搞的也比较多，但不代表绝对完全。所以才有了这篇讲如何安全出金。
导致冻卡的主要原因有两个：
1、触发银行风控系统；银行在非人工时间会由系统来接手风控。比如一个日常流量10万的卡，突然进入1000万，如果是系统时间就会被银行系统监控。这种问题不大排查一下自动就会给你解开。所以尽量选择在银行工作时间来操作。
2、收到了不干净的钱；
经侦监管分七级，三级以下都是三天；三级根据情况1-2年冻结不等；二级以上根据性质来决定，大家看到的进去配合调查，那是一手黑＋dz的
只要是三四手开外的，基本就是三天套餐。
二、如何选商家：
交易笔数月>1000，最低限额大于5万，支持银行卡或支付宝付款，
1.看交易笔数：5000+以上的是老商家，懂风控，而且如果他真的有问题，平台也会清理这部分商家。因为现在平台建立了拉黑机制，拉黑理由如果填被冻卡，目前币安冻用户的卡1次以上，这个商家就会被清退。
2.选限额：为什么限额重要，因为限额5万+以上的，接触散户钱的概率就变小了。一般有问题的钱都是分散小笔出。所以大的限额商家从概率上降低了风险（限额不一定需要5万，根据你出金额度，选择最低限额接近的出）
3.看付款方式：支持支付宝付款的商家，基本是没问题的，前提他的交易单量超过5000+。因为支付宝的风控系统非常变态。其次是银行卡，最后才是微信。安全性来说:支付宝＞银行卡＞微信。
支付宝收款注意下，每笔限额最高5W。
4.第四点 延迟20分钟确认订单
收到款之后，延迟20分钟以后再点击确认订单。因为大家怕的不是冻卡，怕的是配合调查。而需要你配合调查的钱，他的触发经侦和银行风控系统时间极限是20分钟，有些10分钟就会出问题。所以这部分钱，只要不确认订单，选择工单，原路退回，或者直接证明是卖U，你就可以抽身。
以上，四点，能帮你降低一些风险，但并不绝对，以目前交易所的环境有50%的冻卡几率。
第五种绝对安全的在下面文章
币商刺客全案策划：你还敢用银行卡炒币出金吗？

近两年，因为比特币交易被冻卡的问题找我咨询的非常多。总结几个方面，可以防止出金不被冻卡：
1、OTC交易一定要选择信誉高、交易记录1000条以上的商家，而且切忌贪小便宜选择一些售价明显低于市场价的，这种极有可能是洗钱的工具。
2、长期有出金需求而且资金量比较大的，建议办个香港银行账户，目前最方便的是中信国际的账户，不用去香港就可以办理，手续费低。出金到自己港卡名下，不会冻结，目前在香港，虚拟货币买卖是合法的。
3、资金量特别大的，走义乌个体户外汇结汇交易，正规纳税，安全可靠，不限额度。
万一遇到银行卡被冻结的情况，可以参考我之前的攻略解决：
全网最全--银行卡冻结、解冻，金融惩戒解除实用指南
个人背景: 法律，金融相关从业经验多年，实战经验丰富。500+银行卡解冻经验。

有其他刑事案件分析、取保候审，帮信，银行卡被冻结问题，数字货币相关，请咨询本人

作为币圈老韭菜，回答这个问题再合适不过了。
在币圈赚钱了只是第一步，怎样安全的把钱提到自己的卡里，而且不被冻结，才是关键。
提现时怎么应对收到黑钱的问题
1、提现时找交易量大注册时间久，价格正常（卖出价格低于市场买入价）的OTC商家，不要贪小便宜：
一般交易量2000笔以上的，注册时间一年以上的，价格低于买入价格的。而成交量小，注册一个月以内，价格前几的几乎都有问题。
2、使用不常用的空卡收钱，单卡金额别太多，每张卡尽可能只跟一个商家交易，到账隔离1-3月，没有被冻结之后再转到主卡。因为我们不知道到底哪个商家有问题，纯粹是概率，所以要降低万一被冻结造成的损失。用这种先隔离的方式，即便被冻结了一张问题也不大，等着处理好了。
银行卡被冻怎么处理
我之前有篇长文详细解释了银行卡被动的解冻方法，步骤，可供参考。
实操性超强！关于银行卡冻结和解冻方案总结如果你要提现的金额比较大，怎么做？
1、如果你钱特多，本身就有美元的需求，那你可以去美元交易所kraken开户，提现usdt过去套现成usd，再提现到你的美元卡
2、有些人收到钱之后立刻去还信用卡/贷款，或者买理财，或者进股市也是可以的，这种一般也冻结的概率低一点。
3、用银行卡好一点。支付宝和微信并不能降低被冻结的概率。
当然，方法还有很多，可以找我探讨。
个人背景：银行从业3年，币圈从业7年，法学专业，600+银行卡解冻经验。
专业解答：币圈入门到上手全程指导，币势每天分析，出入金问题。卡冻结，解冻，金融惩戒，以及相关法律问题都可咨询。

1.平台找优质，等级高的。绝不贪图便宜。
2.直接找朋友，（接盘），绝不贪图便宜。
3.直接找人换现金，扛回家，绝不贪图便宜。
4.别问我找谁，我也不知道。