交易虚拟货币，支付宝被冻结，银行卡也被冻结了，请问大家怎么处理的？

交易虚拟货币，支付宝被冻结，银行卡也被冻结了，请问大家怎么处理的？

币圈的资金混乱不是一天两天了，众所皆知的。冻结是跟资金来源的问题有关，交易虚拟币，收到涉案资金这不就是常态吗？反倒以人民币入账的虚拟币交易不发生冻结却是奇事哦。国内对于虚拟币本身就不支持，尤其是银行方面更加不支持给虚拟币交易提供结算渠道。在这种背景下，你有跟虚拟币交易关联的资金进出你的银行卡，怎么可能不被风控？甚至冻结呢？微信支付宝跟银行方面对待虚拟币交易的态度是一样的，你只要涉及这方面的资金进出，风控冻结你的支付账户只是时间问题。
冻结了，就按冻结的类型来处理。风控的找回银行网点核实处理，微信支付宝也有自己的客服，只不过微信支付宝有任何风控，基本上就是死罪，无法商谈解除，银行方面的风控还可以具体问题具体商量一下。司法冻结的话，就是涉案了，不管是银行卡还是微信支付宝，涉案资金去到的地方，前三层都会被冻结。
别以为微信支付宝不会被公安冻结，叔叔发函给腾讯和阿里总部，就可以对你的支付账户进行司法冻结了。事后调查还是一样得通过办案机关的核实后，才能获得解冻。如果当时涉案资金入账的是银行卡，你以为涉案资金到账后马上通过微信支付宝转走，就能溜之大吉了？银行卡和微信支付宝一连串地冻结。
涉案人员的银行卡问题
银行卡冻结的介绍和解决办法

虚拟货币交易，很容易在卖币出金的时候，收到诈骗资金，因为洗钱团伙会通过虚拟货币交易，来洗钱，导致很多币商在虚拟货币出金的时候，收到涉嫌诈骗的资金，导致卡被公安机关冻结。
这种情况，只要你是正规的虚拟货币交易，正常的卖币出金过程中，导致收到赃款，卡被冻结了，你积极联系冻卡公安，退还涉嫌诈骗的资金，解释清楚你不是诈骗，不是跑分洗钱，提供相应的证明材料证只是虚拟货币交易的，退还涉嫌诈骗的资金，是可以争取解冻卡的。
至于你的支付宝，也接收了涉案资金吗，也收了你的虚拟货币出金的钱吗？这种情况下，建议先问问支付宝客服，是不是公安冻结的支付宝，因为一般冻结支付宝的，还是少数，也不一定是公安冻结的。
多了解法律知识，远离违法犯罪，少走弯路。可解答行政案件、刑事案件办理程序问题、案件办理进度、如何争取从轻处罚，量刑范围，举报投诉渠道，银行卡冻结的问题。

交易虚拟货币被冻卡，通常是出金收到赃款被异地公安司法冻结，也有可能是因为交易异常触发了银行的风控系统，遇到这种情况，要及时处理，避免严重的后果。
给大家一点虚拟货币买卖冻卡的科普知识，为什么买卖虚拟货币会被冻卡呢？其潜在的逻辑是什么？

比如在我们常见的交易所买卖U的过程中，就有非常多犯罪分子携着黑钱借助虚拟货币在操作洗钱。比如拿诈骗来的钱，去交易所买成USDT，那么这个所谓的“黑钱”就会跑到币商的账户，诈骗犯从而获取到等额的U。如果你向该币商买卖U，里面的黑钱便有可能流入或者流经你的卡里。
这时一旦受害者报警，那么公安机关调查资金流向，顺着币商账户的资金流水挨个查，就会查到你的账户上。哪怕你的卡里并没有涉案资金流经过，但是由于你跟风险账户之间有过交易往来，一样会被风控。
那么，一旦不幸收到黑钱被冻卡了，该如何解决呢？
首先，去开户行了解情况冻卡的原因，冻卡的有权机关是哪里。
冻卡的原因可以归纳为两种，银行风控和公安冻结
1、银行风控。引起银行风控可能是卡片近期频繁来回转账，分散小额转入或者集中多笔转出，集中单笔转入后分散多笔转出，流水快进快出，夜间凌晨交易频繁，账户余额不过夜，统称为交易异常。
2、公安冻结。通常是账户收过其他涉案的赃款，可能直接收到也可能是间接流过。公安会将所有涉案流水流经的关联账户都进行止付冻结，从而防止资金转移，方便案件侦查。
针对两种冻卡原因，分别怎么解决呢？

1、针对银行风控冻结
带上身份证，银行卡去开户行沟通，并提交相关的流水对账证明，如果有涉及到公安部分政策指令的，还得去本地公安部门配合调查。如果触发反诈中心模控的，还得填写反诈要求的反欺诈申请表，通过审核才能解冻。
2、应付公安司法冻结。
先观察3天。看看临时止付有没有变成正式冻结（续冻半年）。如果转为正式冻结的，第一时间到开户行，查询冻结该卡的公安单位名称，案件编号和负责该案件的民警姓名。然后跟负责民警取得联系，了解冻卡原因，并配合民警的调查。在核实你本身没有违法违纪的行为存在后，会对你的账户进行解冻处理。
关于最新的炒币政策，国内炒币是否违法，可以参考2021年9月24日，人民银行联合十部委发的公告，原文可以到人民银行官网找到。

主要内容我总结几点：
（一），虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位。
（二），虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，对于该类活动一律严格禁止，坚决依法取缔；若符合《刑法》规定构成犯罪的，依法追究刑事责任。
（三），境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。
（四），参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。
总体而言，该公告展现出我国目前对于虚拟货币交易炒作风险的高度重视，并将为此采取全面、严厉的整治措施。其所涉部门之广、程度之深，对于金融行业将产生重大影响。
买卖虚拟货币（USDT）被异地公安冻卡，成功解冻过程！网赌赌客银行卡被冻结，解冻流程分享。没有解不开的卡，只有不愿走的路。

近年来，比特币出金或者USDT提现后银行卡被冻结的情况，经常发生，下面我根据以往100+类似的冻卡案例，总结一套方案，全是干货！
一、在交易所卖虚拟货币，为什么收到钱后银行卡会被冻结？
一般情况下，炒币被冻卡有两种情况：
1、银行风控检测到账户交易异常，（包括使用规范上存在异常的现象，例如银行卡交易频繁，大额交易多，快进快出，集中转入分散转出，分散转入集中转出，夜间交易频繁，账户不留余额，只做过渡用途等等），一般是触发了银行的gab2反诈模型被冻结。这种情况下的冻结一般是不收不付。
2、公安司法冻结。公安司法冻结一般是因为你的卡的交易记录里面存在与案件相关联的资金存在，也就是提币出金的时候收到对方的黑钱了，导致银行账户涉案了，所以公安部门对该账户进行了冻结或止付的处理。一般情况下是只收不付。
二、遇到炒币出金冻卡，要怎么办？
1、如果遇到的是银行风控冻结，要第一时间主动去银行了解情况。因为银行风控冻结是没有期限的，你不去处理，可能会一直冻结。一般普通的风控，本人带上银行卡身份证，核实个人身份，解释账户用途和资金交易流水来源即可。个别涉及到反诈中心模式风控，就需要去公安部门进行账户排查才行，确认账户的交易流水无涉案情形。
2、公安司法冻结。分为关联临时止付和正式冻结。临时止付一般期限是1天，2天，3天或者一周。临时止付的情况只需要等待它自行解开即可。但是大部分临时止付在三天后会变成正式冻结续冻半年，这时候就说明你的银行卡已经被认定为涉案了。
公安正式冻结，一般冻结周期半年，如果半年内案件没有结案，还会继续续冻，没有期限。遇到银行卡涉案被冻结的情况，首先向银行查询冻结该卡的公安单位名称、案件编号和负责警官的联系方式等，然后向冻结部门的民警取得联系，了解银行卡冻结的原因，并说明自己的个人情况，跟民警配合处理。一般情况下，由于炒币被涉案的银行卡，耐心沟通，是有希望解除司法冻结的。当中沟通的技巧非常关键，可以进一步找我了解。
三、炒币冻卡，找民警处理，会不会被拘留？炒币现在是不是犯法？
首先，可以肯定的是。个人买卖虚拟货币的行为，在国内，目前是不合法的，但是不合法不代表违法，更不意味着犯法。不合法是指哪些方面呢？
从政策层面看看，从2017年的94公告，到2021年的924公告，国家都在强调一个点：虚拟货币交易，在国内不再合法，是违背公序良俗，扰乱金融市场秩序的行为，所谓的买卖投资合同，都是无效的民事合同！
而2022年12月最高院出台指导案例，更是用法律文件的方式重申了，往后地方法院遇到类似虚拟货币交易问题案例，均得依据最高院指导案例的指导意见去裁决。
当然，我们也都知道，违法≠犯法。生活中很多违法的行为，比如路边违规停车场也违法，开车超速也违法，只要罚款扣分即可。
所以，只要是个人投资行为进行的虚拟货币买卖，哪怕不受法律保护，也不至于说要上升到刑罚的程度。所以，跟公安沟通配合调查的过程中，不需要太过紧张，一般情况下不会对你进行拘留。
法网缝隙：关于银行卡冻结解冻经历的一些感想，真实客户案例。个人背景:法律硕士，律所事务经历5年，金融从业3年，解冻卡经验500+。
擅长刑事案件分析、取保候审，帮信罪，掩饰隐瞒，银行卡冻结，数字货币，均可看主页介绍咨询。

知法律侦讯及诉讼；乎方案策略和套路，我是黑猫律师。
交易虚拟货币已经不被许可，国内商业银行已经清理过一批交易虚拟货币的账户。交易虚拟货币，只要不是变相洗钱的买卖虚拟货币，一般退钱就可以了，不用担心被追究刑事责任。
你这种情况，要先做自我分析，自己是炒币行为还是变相洗钱？
然后再同支付宝客服和银行卡开户行进行沟通，确定被冻结的具体原因。根据掌握的实际情况，做出合理的应对就可以了。有疑问欢迎随时咨询交流。
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