巫溪打非月报（2024年第5期 总第10期）

要闻速递
●4月18日，全国打击非法集资专项行动动员部署会暨2024年处置非法集资部际联席会议召开，处置非法集资部际联席会议召集人、国家金融监督管理总局党委书记、局长李云泽出席会议并讲话。
会议指出，近年各地区各部门认真学习贯彻习近平总书记关于金融工作的重要论述和防非处非工作的重要指示精神，坚决打击非法集资活动，积极推动全链条治理，有效防范化解风险，维护社会大局稳定，防非处非工作取得了积极成效。但是，受多种因素影响，当前非法集资风险形势依然严峻复杂，大案要案反弹压力较大，特别是存量风险持续“水落石出”。
会议强调，要坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻中央金融工作会议和中央经济工作会议精神，践行以人民为中心的价值取向，坚决遏制非法集资风险蔓延势头。要聚焦重点领域、重点案件及重点地区，精准发力，确保实现充分掌握一批问题线索，及早发现一批风险隐患，有效处置一批重大案件，坚决惩处一批违法分子的工作目标。
会议要求，防非处非工作是攻坚战，也是持久战。各省级人民政府要切实履行防非处非第一责任人责任，建立专项工作机制，市县级人民政府要逐级抓好落实，确保工作有效衔接。金融监管、行业主管等部门，要按照“管合法更要管非法”“管行业必须管风险”要求，强化政策协同、监管协同，形成工作合力。公安司法机关要加强条线指导，加大非法集资案件侦查起诉、审判执行力度。联席会议将开展联合指导和调研，推动专项行动取得实质效果。
会议指出，各地区各部门要按照2024年防范和处置非法集资工作要求，扎实抓好案件处置、监测预警、宣传教育等各项工作落实，着力完善全链条治理长效机制，全力开创防非处非工作新局面。
会上，中央政法委维稳指导局负责同志指出，要加大工作协调力度，推动非法集资等犯罪的打击整治和案件审理，协同化解处置非法集资领域涉稳风险，推动各地区各部门落实维稳责任。最高人民法院负责同志指出，各级人民法院要充分发挥审判职能作用，高质效审理非法集资刑事案件，不断创新执行方式方法，最大限度追赃挽损，切实维护人民群众财产安全。公安部有关负责同志指出，公安机关要坚持稳中求进，强化数据赋能，全面摸排线索，突出打击重点，不断提升打击质效，坚决确保专项行动取得实效。国家信访局负责同志指出，各级信访部门要严格按照信访工作法治化要求，畅通信访渠道，规范信访事项受理办理，加强源头治理，加大矛盾纠纷排查化解力度，有效维护群众合法权益。
会议强调，做好新时代防非处非工作责任重大、使命光荣。各地区各部门要切实把思想和行动统一到习近平总书记重要讲话精神和党中央决策部署上来，深刻把握金融工作政治性、人民性，有效化解涉非涉稳风险隐患，全力促进防非处非工作迈上新台阶、取得新成效，切实为实现金融高质量发展和走好中国特色金融发展之路贡献力量。
风险提示
近期，县打非办从各渠道收集汇总涉非风险预警信息，请广大人民群众提高警惕，谨防资金受损。
●广东省发布关于防范“代持贷款”陷阱的风险提示。一些不法分子打着“代持房产”“代持车辆”等名义，以“高佣金”“零风险”为幌子诱骗代持人以其名义套取银行贷款，而后不法分子不知所踪，独留代持人背负高额债务。此类“代持贷款”陷阱侵害金融消费者合法权益，扰乱金融市场秩序。
在此提醒广大群众：一是警惕“代持贷款”陷阱；二是拒绝参与以“代持”为名套取银行贷款的不法活动；三是遭遇不法侵害应及时报案。（信息来源：国家金融监督管理总局广东监管局）
●国家金融监督管理总局福建监管局发布关于警惕利用“百万保障”“账户安全险” 实施诈骗的风险提示。“百万保障”“账户安全险”保险骗局是近期常见的诈骗手段，诈骗分子以未取消相关保险会被扣费或影响征信等理由迫使受害人产生焦虑和恐慌，随后以协助取消保险为由，让受害人下载屏幕共享软件并共享会议，在共享会议中引导受害人输入银行卡密码和验证码，窃取信息后将受害人卡中资金转走。诈骗分子引导消费者查看保险界面（引导查看微信界面途径：微信界面右下角点“我”-服务-钱包-消费者保护-安全保障-百万保障；查看支付宝界面途径：“我的”总资产-保障资产-账户安全险），受害人在看到确实有该项服务后，往往就立即相信了诈骗分子的说法，从而导致被骗。
在此提醒广大群众：一是防范套路陷阱，提高风险意识；二是警惕不明来电，拒绝共享屏幕；三是核实陌生业务，牢记求助电话。(信息来源:国家金融监督管理总局福建监管局)
报案登记
●重庆市綦江区公安局关于返还韩雪梅非法吸收公众存款案涉案资金公告。綦江区公安局办理韩雪梅非法吸收公众存款案中，法院判决由公安机关依法把张贵川主动退赔和退缴的款项按比例返还 98名受害人。请该相关的受害人、权利人及其他利害关系人，在2024年4月17日至2024年10月16日内，持合法手续及证明到綦江区公安局联系相关事宜，公安机关将依法进行审核。相关人员未在规定期限内行使上述权利的，视为无异议，公安机关将依法处置涉案资金。联系人:陈警官；联系电话:85883320。
●上海公安发布警情通报：“和合系”涉嫌非法集资被立案侦查。请相关集资参与人携带个人身份证复印件、银行卡复印件、投资协议复印件、银行交易明细、聊天截图等原件及复印件就近前往当地的公安机关报案登记或者线上报案登记。报案地址或邮寄地址：上海市杨浦区平凉路2049号上海市公安局杨浦分局经济犯罪侦查支队并注明“和合系报案材料”。
风险核查
●4月10日，县打非办收到群众关于“海南某投资有限公司”的举报线索，立即联合宁河街道、公安、市场监管、社区网格员对该风险线索开展现场核查。经核查后，作出以下处置：拆除“中建信家族办公室巫溪分公司”标示和广告；取得合法营业执照前，责令关闭办公场所，禁止开展商业活动，接受网格员日常巡查；禁止在居民群、朋友圈、抖音等任何平台开展保险理财营销；禁止任何金钱交易、非法集资行为，将风险隐患扼杀在萌芽状态。
案件处置
●4月8日，巫溪县郑某、贺某二人非法吸收公众存款案由巫溪县公安局侦查结束。经侦查，该案涉及集资参与人约304余人，吸收公众存款的金额达4536.962余万元。目前，该案件已移交至县人民检察院，有力推动了案件化解。
防非小知识
●非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的；
（二）非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。
工作培训

●4月12日，我县组织召开巫溪县2024年第一季度防范和打击非法集资风险形势研判会议。县政府办公室、县委宣传部、县委政法委、县法院等19个打非领导小组成员单位参加，会议传达学习了金融监管总局打非局关于《贯彻中央金融工作会议精神，坚决防范打击非法金融活动》文件精神。总结回顾了2023年我县防范处置非法集资工作，通报了2024年一季度工作开展情况，结合《巫溪县2024年防范和处置非法集资工作要点》安排部署了下一阶段重要工作。随后，各参会单位围绕各自职责，就本行业本领域非法集资风险形势进行深入分析，并就有关经验做法作交流发言。

●4月8日，巫溪县长桂乡组织乡村干部及各村打非网格员开展防范和打击非法集资工作业务培训，进一步增强防范意识，提高履职能力。

●4月16日，巫溪县古路镇组织开展防范和打击非法集资培训会，向工作人员普及了非法集资定义和基本特征等相关知识，能更好的帮助群众树立起自觉抵制非法集资的意识，引导群众理性投资、自觉抵制非法集资，从源头上遏制非法集资滋生和蔓延。

●4月18日，巫溪县田坝镇组织开展防范和打击非法集资宣传教育培训会，进一步学习了非法集资的相关法律规定，增强了大家对非法集资行为的识别力和防范力。打非工作人员要主动加强日常宣传活动，提高公众防范风险的意识，积极营造辖区良好金融生态环境，切实维护社会和谐稳定。

●4月19日，巫溪县菱角镇组织开展防范打击非法集资培训会，全面提升工作人员业务能力，推动辖区防范和处置非法集资工作取得实效。

●4月23日，巫溪县塘坊镇组织各村防非工作人员开展防范和打击非法集资教育培训会，组织学习了有关法律政策和典型案例，并就非法集资特征、表现形式和常见手段、揭露犯罪分子的惯用伎俩等内容开展专题培训，在风险提示、线索发现等方面进一步提升业务技能，同时做好打击非法集资的宣传工作，坚决防止辖区有人从事或参与非法集资，让大家充分认识到参与非法集资所形成的风险损失以及所要承担的法律责任和对社会带来的危害。
社会宣传

●4月15日，县打非办结合“4.15”全民国家安全教育日开展金融安全及防范非法集资宣传活动。活动现场，宣传人员向往来群众发放金融安全相关宣传手册、手提袋等宣传品，并通过以案说法、风险警示等多种方式，揭露“解债”类、“养老”类等常见非法集资“套路”手法、危害影响，提醒大家在日常生活中要随时提高警惕，树立健康的消费观念，拒绝高利诱惑。

●4月10日，巫溪县白鹿镇组织开展防范非法集资宣传进农户活动，着力防控重点行业领域源头风险，坚决打好本辖区防范化解重大风险攻坚战。
举报渠道
●广大市民发现涉嫌非法集资风险线索的，可向相关部门举报。根据《巫溪县非法集资举报奖励暂行办法》，经核实符合奖励条件的，给予现金举报奖励。
●举报方式
（1）线上举报。关注重庆市地方金融监督管理局官方微信公众号“重庆金融安全卫士”，选择“举报入口”进行举报。
（2）线下举报。巫溪县非法集资举报电话：023-51811126。
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巫溪打非月报（2024年第4期 总第9期）
编辑/李静

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